CONDICIONES GENERALES APLICALES AL SERVICIO ENVIO DINERO PRESTADO A LOS CLIENTES POR LATIN TRAVEL MONEY TRANSFER S.A.U., POR LA APLICACIÓN GIRO DIRECTO
Estimado Cliente:
Le damos la bienvenida como cliente de esta Entidad, aprovechando para comunicarle nuestras condiciones de servicio aplicables en el presente contrato establecido entre usted y Latin Travel Money Transfer S.A.U., para la gestión de órdenes de pago autorizadas por usted.
Entidad que presta los servicios:
Latin Travel Money Transfer, SAU, (En adelante La Entidad o Latin Travel) con CIF: A-83643866, autorizada como Entidad de Pago por Banco de España bajo Licencia 6834 para la prestación del servicio de Envío de Dinero por todos los conceptos, ubicada en Madrid con dirección comercial en calle Santa Juliana 7, 28039.
En cumplimiento con la normativa Orden EHA/1608/2010, de 14 de junio, sobre transparencia de las condiciones y requisitos de información aplicables a los servicios de pago, LATIN TRAVEL MONEY TRANSFER, SAU pone a disposición el presente contrato marco de condiciones generales con sus clientes, basado en el Real Decreto Ley 19/2018 de 23 de noviembre que regula las actividades que ha de realizar respecto de la prestación de los servicios como Entidad de Pago. Así como también sobre condiciones que ha realizar LATIN TRAVEL en Prevención de Blanqueo de Capitales y del Bloqueo de la Financiación del Terrorismo, Prevención de Fraude entre otros, reguladas en las normativas vigentes tanto españolas como Europeas comunitarias.
En el momento en que usted como Ordenante/Remitente/Cliente, autoriza mediante su aceptación, una operación de pago a gestionar por LATIN TRAVEL, usted acepta las condiciones ofrecidas por la Entidad.
LATIN TRAVEL realiza y canaliza las operaciones conforme los datos proporcionados por el CLIENTE en la aplicación, del cual es responsable de salvaguardar en su custodia el usuario y/o contraseña, y otros medios de seguridad proporcionados por la empresa.
OBJETO:
El objeto del presente Contrato es la regulación de los servicios prestados por parte LATIN TRAVEL y la utilización de estos por usted como cliente.
Tanto LATIN TRAVEL en su calidad de prestadora del servicio como usted en su calidad de CLIENTE y usuario del servicio quedarán sujetos al presente Contrato Marco.
Las condiciones que no queden reguladas en el presente contrato serán de aplicación por la normativa vigente española de servicios de pago.
El presente contrato anula cualquier otro contrato acordado en fecha anteriores entre usted y LATIN TRAVEL MONEY TRANSFER a partir de 10 de enero de 2019.
Cualquier modificación le será notificada mediante el tablón de anuncios de la Entidad publicado en su WEB en el siguiente enlace:
http://www.latintravelgroup.com/enviodinero/index.php/giro-directo
Usted podrá resolver el presente contrato sin coste alguno y cuando usted lo considere oportuno. Notificando su decisión a la siguiente dirección de correo electrónico sac@latintravelmt.com.
Si usted es menor de 18 años, es un personaje o familiar de responsabilidad pública, o ha sido condenado por delitos de Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo, Fraude, evasión de impuestos, le informamos que Latin Travel se reserva el derecho de tener relaciones comerciales con usted.
ALTA APLICACIÓN GIRO DIRECTO
Para usted obtener los servicios Online que le ofrecemos a través de nuestra Plataforma de Girodirecto deberá seguir los pasos indicados en el momento de solicitar el alta como cliente.
A través del enlace https://girodirecto.latintravelmt.com/register/default.aspx , usted podrá solicitar el Alta como cliente de La Entidad, para lo cual necesitará proporcionar los siguientes datos mediante formularios en los cuales y algunos casos deberá autenticarse mediante un código SMS que la aplicación generará, el cual será único y estará ligado a la acción que lo requirió.
Sobre usted:
Nombre y Apellidos
Nº y tipo de documento de identidad (DNI/NIE/PASAPORTE PARA EXTRAJEROS)
Dirección, teléfono, correo electrónico
Fecha de caducidad de su documento (solo podrá operar con su documento en vigor)
Conforme usted vaya cumplimentado el formulario de alta, se solicitara responder un cuestionario, el cual debe estar completo, caso contrario no se podrá generar el alta.
Deberá enviar una imagen de su documento de identidad en buen estado y en vigor, ya sea DNI/NIE/PASAPORTE PARA EXTRAJEROS al email: girodirecto@latintravelmt.com.
Enviar prueba de cuenta bancaria (Carátula de una cuenta bancaria activa a su nombre donde aparezca su nombre, el número de cuenta y la entidad) al email: girodirecto@latintravelmt.com.
VERIFICACIÓN DE INFORMACIÓN
Cuando tengamos toda la información relativa a su solicitud de alta en la Aplicación Giro Directo, se procederá revisar y corroborar la documentación entregada por usted al momento de su solicitud, si dicha información es correcta, se procede al generar el alta por LATIN TRAVEL, se notificará al correo electrónico proporcionado por usted que se encuentra habilitado su usuario y contraseña.
Por el mismo medio procederá a notificar en caso de requerir información adicional, y no podrá operar hasta entregar la información requerida.
REGISTRO BENEFICIARIOS ÓRDENES DE PAGO
Dentro de la aplicación debe rellenar el formulario de la o las personas que serán sus futuros beneficiarios autorizados, el cual consta de: Nombres y apellidos completos, teléfono, ciudad, País, importe, moneda y concepto de la transferencia, relación familiar, forma de pago, si es depósito a cuenta en destino deberá proporcionar nombre del Banco, sucursal número y tipo de cuenta bancaria. Y en algunos casos según condiciones de cada país, número de documento de identidad del beneficiario, dirección completa, población, tipo de parentesco.
GESTIÓN ORDEN DE PAGO
Una vez su cuenta validada y autorizada por la Unidad Operativa de La Entidad, recibirá las indicaciones de realizar una primera remesa, la cual sigue la secuencia:
Remitente: siempre será la persona que hace uso del usuario y contraseña y que se encuentra autorizado para operar con la empresa.
Beneficiario: debe elegir solamente uno, al cual por su elección se procederá hacer el pago de la remesa, conforme los datos proporcionados, los cuales deben estar correctos para proceder con una gestión adecuada, en caso de ser incorrecto LATIN TRAVEL esa exento de responsabilidad, y puede generar recargos adicionales.
Método de Pago: Dependiendo del destino existen varias posibilidades de pagos, la cual usted deberá seleccionar la que se adapte a su comodidad y requerimiento y se encuentre disponible.
Monto de envió: debe seleccionar la moneda de pago, y la acción que va a usted a realizar, la cual se hace la aclaración que
- “quiero enviar”, es la cantidad en Euros que usted desea enviar, a la que debe sumar la comisión, y será el valor a ingresar a nuestras cuentas para la correcta gestión del mismo, y en consecuencia el pago.
-“Quiero que le entregue” es el valor que va a recibir el Beneficiario en destino, en la moneda que usted eligió, dependiendo de la disponibilidad del país de destino.
Motivo de envío: debe seleccionar una de las opciones que tiene disponible.
Seleccionar “PAGO POR TRANSFERENCIA”, la cual proporciona una serie de cuentas, la cual debe usted elegir tomando en cuenta la rapidez de la transferencia desde la entidad que usted realiza el abono, ya que de esto depende la trasmisión de la orden de pago al corresponsal.
Una ver que usted finaliza la orden de pago, debe realizar el abono a la cuenta seleccionada, colocando el concepto que el sistema le da en el resumen de su operación, RECUERDE QUE LOS FONDOS DEBEN SER TRANSFERIDOS DESDE UNA CUENTA, LA CUAL EL TITULAR DEBE SER EL REMITENTE DE LA ORDEN DE PAGO, la operación quedara retenida hasta la recepción de los fondos en la cuenta de LATIN TRAVEL, la cual usted seleccionó.
Usted debe conocer y saber cómo Latin Travel aplica el servicio que usted solicita estableciéndose un vínculo que debe quedar transparente para ambas partes, por lo cual le invitamos a que continúe leyendo.
AUTORIZACIÓN DE LA ORDEN DE PAGO: (Artículo 36 RDL 19/2018)
Las operaciones de pago se considerarán autorizadas cuando usted como ordenante haya dado el consentimiento para su ejecución. A falta de tal consentimiento la operación de pago se considerará no autorizada.
La forma acordada en que usted dará el consentimiento es mediante el código SMS enviado a su número de móvil y que deberá introducir en el momento de generación de la operación.
Previo al consentimiento de la orden de pago usted deberá:
Conocer y aceptar las condiciones generales aplicables de Latin Travel para el servicio que le va a prestar contenidas en el presente escrito sobre los términos y condiciones generales.
Identificarse correctamente mediante documento de identidad válido y vigente, y la copia de Prueba Bancaria enviada como imagen mediante la aplicación.
Cumplimentar los formularios adicionales en casos necesarios dispuestos por Latin Travel Money Transfer, SAU para la realización de las órdenes de pago en cumplimiento con las normativas de prevención de delito.
RECEPCIÓN Y REVOCACIÓN DE LAS OPERACIONES DE PAGO (Artículos 50 y 52 RDL 19/2018)
La recepción de una orden de pago será cuando la misma es recibida por Latin Travel a través de su sistema y que ha sido autorizada por usted mediante el código de autenticación.
Si la realización no es un día hábil para Latin Travel, la orden de pago se considerará recibida el siguiente día hábil.
Las operaciones serán abonadas en los siguientes plazos, a contar desde que LATIN TRAVEL haya recibido la orden de pago y siempre y cuando usted haya puesto los fondos a disposición y aportado en caso de ser requerida documentación adicional:
Hasta 48 horas después de ser recibidas en su sistema y en día hábil.
Una vez emitida y autorizada una Orden de Pago por usted, se considerará recibida en LATIN TRAVEL y en el caso de haber sido transmitida al Corresponsal de Pago y abonada al beneficiario, usted no podrá revocarla.
Usted podrá solicitar la revocación de una orden cuando:
Los fondos no hayan sido abonados al Beneficiario y el Corresponsal de Pago confirme por escrito la cancelación de la orden.
Las cancelaciones podrán ser dirigidas por mail a sac@latintravelmt.com. En el caso de poder LATIN TRAVEL cancelar la orden, ésta será abonada mediante transferencia bancaria a la cuenta proporcionada por usted en el proceso de alta.
En el caso de usted haber cancelado ésta cuenta, deberá proporcionar una Prueba de la nueva cuenta bancaria a su nombre, para poder realizarle dicha transferencia.
Este procedimiento puede conllevar gastos de gestión en el caso de ser usted el que solicite la cancelación por motivos ajenos a Latin Travel Money Transfer, SAU. Los gastos de gestión podrán ser iguales o menores a la comisión cobrada por la ejecución de la orden.
RECHAZO DE EJECUCIÓN DE LA ORDEN: (Artículo 51 RDL 19/2018)
Latin Travel podrá rechazar la ejecución de una Orden de Pago cuando concurran las siguientes circunstancias:
En el caso de rechazarse la ejecución de una Orden de Pago por los términos anteriores, usted será notificado, y si es posible, se le informará vía mail de los motivos del rechazo y del procedimiento a seguir. Dicha notificación se realizará antes del final del día hábil siguiente a la recepción de la orden de pago por parte de LATIN TRAVEL.
Usted debe observar que todos los datos están correctos antes de autorizarla, principalmente los siguientes:
Campos del Remitente
Referencia que permita a usted identificar la Operación de Pago
Importe de la Operación de Pago en Euros o USD Dólares
El importe de la comisión a abonar a LATIN TRAVEL por el servicio de gestión de la Operación.
El tipo de cambio utilizado en la operación por LATIN TRAVEL, y el importe de la Operación de Pago tras dicha conversión de moneda
El valor total en Euros o USD Dólares a pagar
La fecha de recepción de la Orden de Pago.
Campos correctos del Beneficiario
OPERACIONES DE PAGO NO AUTORIZADAS
Cuando usted tenga conocimiento de que se ha producido una Operación de Pago no autorizada o ejecutada incorrectamente, deberá comunicarlo sin dilación, con el fin de poder LATIN TRAVEL gestionar con agilidad y eficacia las correcciones. Dicha comunicación deberá realizarse a través de los medios de notificación establecidos en el presente.
Salvo en aquellos casos en que LATIN TRAVEL no le hubiese proporcionado a usted accesibilidad a la información respecto de la Operación de Pago, Usted tendrá un plazo máximo de 12 meses para realizar la comunicación desde la fecha de ejecución de la Operación de Pago.
Sin perjuicio de las indemnizaciones por daños y perjuicios a las que pudiera haber lugar conforme a la normativa aplicable, en caso de que se ejecute una Operación de Pago no autorizada en su nombre. LATIN TRAVEL le devolverá a usted la cantidad correspondiente mediante transferencia bancaria de una entidad de crédito española a una cuenta a su nombre.
No obstante, usted absorberá el 100% del valor de las operaciones no autorizadas por usted en el caso de ser un fallo provocado por descuido o negligencia suya. Por lo cual le recomendamos que los datos de la operación no los divulgue a terceros que no tengan conexión con la misma.
NO EJECUCIÓN O EJECUCIÓN DEFECTUOSA DE OPERACIONES DE PAGO
LATIN TRAVEL será responsable frente a usted como cliente de la correcta ejecución de la Operación de Pago hasta el abono al Corresponsal Pagador, posterior a ello éste último será el responsable de la correcta ejecución ante el beneficiario de la orden de pago autorizada por usted.
En el caso de Operaciones de Pago no ejecutadas o ejecutadas defectuosamente, LATIN TRAVEL le devolverá a usted la cantidad correspondiente a la operación cuando sea responsable con arreglo a lo dispuesto en el párrafo anterior en el plazo máximo de diez (10) días desde la fecha en que conste que el Pagador ha rechazado su operación de envío de dinero.
En el caso de usted suministrar información incorrecta sobre sobre el beneficiario, LATIN TRAVEL contactará con usted para corregir la información de este o proceder al reembolso de su Operación de Pago.
Cuando una orden de pago autorizada por usted no se ejecute o se haga de forma defectuosa, LATIN TRAVEL tratará de averiguar inmediatamente, previa petición y con independencia de su responsabilidad con arreglo a la presente cláusula, los datos relativos a la Operación de Pago y notificará a usted los resultados.
DEVOLUCIÓN DE FONDOS OPERACIONES DE PAGO:
En el caso de órdenes canceladas o no ejecutadas por Latin Travel, los fondos serán devueltos por transferencia bancaria a una cuenta a su nombre en una entidad de crédito española.
Gastos deducibles a una devolución: LATIN TRAVEL no deducirá ningún gasto adicional por la cancelación o no ejecución de una orden, cuando los motivos sean por parte de la entidad y cuando se determine que la orden ha sido cancelada o no ejecuta por datos erróneos proporcionados por usted, estos gastos no excederán del valor de la comisión por el servicio prestado a usted en la realización de la orden de pago.
COMISIONES POR EL SERVICIO Y GASTOS ADICIONALES:
Usted como cliente pagará por los servicios prestados a Latin Travel Money Transfer, S.A., las siguientes comisiones (máximas aplicables):
Un valor fijo como comisión de envío, por cada orden de 1 a 200€ (Euros) y/o un valor porcentual entre el 0,01% al 10% del valor de la orden como por concepto de comisión por el servicio, dependiendo del país e importe.
Todas las comisiones y gastos son a cargo del ordenante. El beneficiario recibirá el importe íntegro que figura en la orden como contravalor, y en la moneda local del país, salvo que se especifique otra moneda (USD o EUROS), en cuyo caso irá indicada.
La entidad pagadora no podrá cobrar al beneficiario ninguna comisión y gasto por el servicio, ni por ningún otro concepto, salvo que sea exigible por la legislación local, o se haya pactado así previamente.
Las comisiones y gastos aplicables se encontrarán debidamente actualizados a disposición de los clientes en cualquier momento en el tablón de anuncios de su web o en el panel de notificaciones dirigidos a usted como cliente.
En los casos que usted solicite la emisión de un Certificado de Envíos tendrá un coste de 6€, que se deberá abonar en efectivo y cuyo documento será entregado al cliente en el plazo máximo de 72 horas, a excepción de:
a) Solitudes realizadas por autorizados/terceros que requiere de verificación por el departamento correspondiente a efectos de cumplir con la Ley 15/1999 y (RGPD) de Protección de Datos de Carácter Personal
Latin Travel cobrará las tarifas por concepto de la prestación del servicio de gestión de la orden, El pago de la tarifa quedará reflejado en la orden que usted autorizará mediante el código de autenticación SMS.
Conforme a la legislación aplicable, antes de que usted autorice finalmente la ejecución de una Orden de Pago, LATIN TRAVEL le proporcionará información exacta, desglosada y completa sobre las comisiones, gastos y tipo de cambio, aplicables, así como sobre el plazo máximo de ejecución.
Además de las tarifas cobradas por LATIN TRAVEL, una Operación de Pago puede estar sujeta a tarifas o impuestos adicionales establecidos en cada momento por autoridades españolas o en el país de destino de los fondos al momento del cobro y/o en origen según convenios internacionales debidamente oficializados en España, en el caso de existir esta salvedad usted será informado en todo momento a través del panel informativo de la aplicación.
CAMBIO DE DIVISA
Si usted autoriza una Orden de Pago a favor de un Beneficiario, LATIN TRAVEL aplicará un valor de tipo de cambio descrito en el campo asignado, para el respectivo pago en la divisa correspondiente en el país de destino.
Las modificaciones de los tipos de cambio se aplicarán sin previo aviso, sin embargo, LATIN TRAVEL los publicará en su Tablón de Anuncios en su Web o en el momento de cálculo de la orden. Usted como cliente deberá conocer previamente el tipo de cambio de cada operación que usted vaya a autorizar a LATIN TRAVEL.
GARANTIA DE SUS FONDOS:
CUENTAS DE SALVAGUARDA: LATIN TRAVEL le informa que posee Cuentas de Salvaguarda de Fondos, en donde en determinado caso su operación de pago no sea ejecutada o cancelada, sus fondos estarán salvaguardados en las siguientes cuentas:
DIAS FESTIVOS O NO LABORABLES:
La orden será abonada a su beneficiario en un plazo máximo de 48 horas, salvo en aquellos casos en los que exista día festivo o no laborable en el país de destino de los fondos, en estos casos, la orden será abonada en el próximo día hábil laborable.
SERVICIO DE RECLAMACIÓN A DISPOSICIÓN DEL CLIENTE:
LATIN TRAVEL dispone de un Servicio de Atención al Cliente, de conformidad con las obligaciones previstas en la Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los Departamentos y Servicios de Atención y Defensa del Cliente y Defensor del Cliente de las Entidades Financieras, con el objeto de atender y resolver quejas y reclamaciones de los clientes de la respecto de cualquier cuestión relacionada con el servicio prestado por la Entidad.
Contacto con el Servicio de Atención al Cliente
LATIN TRAVEL MONEY TRANSFER, SAU
Calle Santa Juliana Nº 7, 28039 Madrid España – Teléfono +34 911301629
Email: sac@latintravelmt.com
El procedimiento para la resolución de quejas y reclamaciones se encuentra descrito en el Reglamento del Servicio de Atención al Cliente, publicado en el tablón de anuncios de nuestra Web en el siguiente enlace:
http://www.latintravelgroup.com/enviodinero/index.php/130-reglamento-del-servicio-de-atencio-n-al-cliente-sac-latin-travel-money-transfer-sa-238489283
NOTIFICACIONES Y COMUNICACIONES
Alcance de su consentimiento a recibir notificaciones y comunicaciones electrónicas.
Usted concede a LATIN TRAVEL autorización para recibir notificaciones y comunicaciones electrónicas o por escrito relacionadas con los servicios prestados en el caso de ser necesario.
Usted puede retirar su consentimiento a recibir de forma electrónica las notificaciones y comunicaciones en cualquier momento mediante correo electrónico dirigido a sac@latintravelmt.com, indicando y aportando datos fehacientes de su identificación.
Usted debe mantener actualizado su correo electrónico y su número de móvil, y en el caso de existir cambios en tales datos, usted deberá notificarlos a SAC@latintravelmt.com.
RESTRICCIONES EN LAS OPERACIONES DE PAGO
LATIN se reserva el derecho de:
Usted se compromete a no eludir sus responsabilidades de aportación respecto de identificación y procedencia lícita de los fondos.
LATIN TRAVEL se compromete a utilizar la información proporcionada por usted única y exclusivamente para la gestión de las órdenes de pago autorizadas por usted.
Los límites de montos respecto de las Operaciones de Pago son limitados por LATIN TRAVEL y podrá variarlos a su discreción. Así como también, LATIN TRAVEL puede establecer y cambiar cualesquiera restricciones operativas aplicables a las Operaciones de Pago. De todo ello usted será informado por los canales establecidos previo a la autorización de cualquier operación de pago por su parte.
PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
LATIN TRAVEL MONEY TRANSFER S.A.U., con CIF/NIF A83643866 y domicilio social en calle Santa Juliana Nº 7, 28039 MADRID España, en adelante el Encargado del tratamiento EXPONEN 1. Que el Responsable del tratamiento es titular y responsable de datos de carácter personal legítimamente obtenido y tratado para la consecución de su objeto social. 2. Que LATIN TRAVEL MONEY TRANSFER S.A.U., es una empresa que se dedica a la prestación de servicios de ENVIO DE DINERO, al Responsable del tratamiento para cuya ejecución precisa tratar datos personales por cuenta de este, para lo que ofrece garantas suficientes de aplicación de medidas técnicas y organizativas apropiadas, de manera que el tratamiento sea conforme con los requisitos de la Normativa de Privacidad, y garantice la protección de los derechos del interesado. 3. Que en virtud del artículo 28.3 del Reglamento Europeo de Protección de Datos (RGPD), el tratamiento por el encargado se regirá por un contrato u otro acto jurídico con arreglo al Derecho de la Unión o de los Estados miembros, que vincule al encargado respecto del responsable y establezca el objeto, la regulación, la naturaleza y la finalidad del tratamiento, el tipo de datos personales y categorías de interesados, y las obligaciones y derechos del responsable. 4. En consecuencia, las partes acuerdan que LATIN TRAVEL MONEY TRANSFER S.A.U. tratará datos por cuenta del Responsable del tratamiento conforme a las instrucciones específicas de éste último y de conformidad se establece en las POLITICAS DE PRIVACIDAD, informando que los datos serán cedidos a terceros, en jurisdicciones fuera de la UE, la cual NO tienen la obligatoriedad de tener un nivel de seguridad adecuado para los datos proporcionados por usted. Por favor leer POLÍTICA DE PRIVACIDAD.
DURACIÓN, RESOLUCIÓN Y DERECHO DE DESETIMIENTO
El presente Contrato tiene duración indefinida.
Usted podrá resolver este Contrato cuando lo considere conveniente, previa comunicación a LATIN TRAVEL con una antelación de 10 días naturales. Por su parte, LATIN TRAVEL también podrá resolver el presente Contrato mediante notificación dirigida a usted con una antelación mínima de 24 horas.
LATIN TRAVEL deberá ejecutar las Órdenes de Pago que estuvieran pendientes a la fecha de resolución, siempre y cuando usted las haya autorizado y pagado previamente.
Usted tendrá derecho a desistir del Contrato durante un plazo de 10 días naturales desde su fecha de formalización sin penalización de ningún tipo.
NORMATIVA DE TRANSPARENCIA Y PROTECCIÓN DEL CLIENTE DE SERVICIOS FINANCIEROS
GLOSARIO DE DEFINICIONES: